AML-проверка: что это такое и как успешно её пройти?

AML (Anti-Money Laundering) проверка — это обязательная процедура для компаний, работающих в США. Она направлена на борьбу с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности. Многие банки и платёжные системы требуют прохождения AML перед открытием счёта или подключением. В этой статье мы подробно расскажем, как работает AML-проверка, зачем она нужна и как подготовиться, чтобы пройти её без проблем.

1. Что такое AML и зачем нужна проверка?

AML (Anti-Money Laundering) — это совокупность правил и процедур, направленных на предотвращение незаконной финансовой деятельности. Проверка помогает банкам и платёжным системам:

• Убедиться в законности деятельности компании.
• Исключить риски, связанные с финансированием терроризма или отмыванием денег.
• Защитить финансовую систему от мошенничества.

AML-проверка проводится как для резидентов США, так и для нерезидентов.

2. Когда требуется AML-проверка?

AML-проверка обязательна в следующих случаях:

• Открытие банковского счёта. Все финансовые учреждения в США проводят проверку новых клиентов.
• Подключение к платёжным системам. Stripe, PayPal и другие сервисы требуют верификации компании.
• Регистрация компании в ряде штатов. Некоторые штаты, такие как Нью-Йорк, требуют дополнительной проверки учредителей.

3. Какие документы потребуются для AML-проверки?

Для успешного прохождения проверки вам нужно подготовить:

1. Документы учредителей:
   • Паспорт или другой документ, удостоверяющий личность.
   • Подтверждение адреса (например, счёт за коммунальные услуги).
2. Документы компании:
   • Сертификат о регистрации компании.
   • Номер EIN.
   • Устав компании или Operating Agreement (для LLC).
3. Дополнительные данные:
   • Источник средств компании (например, выписки из банка).
   • Описание деятельности компании.

Совет: Убедитесь, что все документы актуальны и переведены на английский язык (если требуется).

4. Как проходит AML-проверка?

Этап 1. Подготовка данных

Соберите полный пакет документов и проверьте их на соответствие требованиям банка или платёжной системы.

Этап 2. Отправка документов

Загрузите документы через портал банка или платёжной системы. Некоторые учреждения могут запросить дополнительную информацию.

Этап 3. Проверка

Ваши данные проверяются системой KYC (Know Your Customer) и вручную специалистами. Обычно это занимает от 1 до 5 рабочих дней.

Этап 4. Результат

После проверки вы получаете подтверждение или запрос на дополнительные документы. В случае отказа нужно устранить замечания и повторно подать заявку.

5. Советы для успешного прохождения AML-проверки

• Проверьте документы перед отправкой. Убедитесь, что данные совпадают с регистрационными документами компании.
• Избегайте ошибок в анкете. Даже небольшая ошибка может задержать процесс.
• Используйте надёжный адрес и контактные данные. Адрес компании и контактные данные должны быть действующими.
• Обратитесь за профессиональной помощью. Специалисты помогут подготовить документы и пройти проверку с первого раза.

6. Что делать, если AML-проверка не пройдена?

Если вы получили отказ, внимательно изучите причины. Часто проблема заключается в:

• Неполном пакете документов.
• Ошибках в предоставленных данных.
• Несоответствии информации между документами.

Обратитесь к специалистам, чтобы исправить ошибки и повторно пройти проверку.

7. Почему стоит доверить прохождение AML-проверки USA2GO?

• Экономия времени: Мы знаем требования банков и платёжных систем и поможем вам подготовить все документы правильно.
• Уверенность в результате: Мы минимизируем риск отказа, чтобы вы могли быстро приступить к работе.
• Индивидуальный подход: Мы предлагаем решения, адаптированные к вашим бизнес-задачам.

Заключение

AML-проверка — стандартная процедура, которая помогает банкам и платёжным системам обеспечить безопасность финансовых операций. При правильной подготовке пройти эту проверку можно быстро и без лишних проблем. Если вы хотите быть уверены в результате, команда USA2GO готова вам помочь.

Хотите успешно пройти AML-проверку?

Свяжитесь с USA2GO! Мы поможем вам подготовить полный пакет документов, пройти верификацию и избежать отказов от банков или платёжных систем.

Запишитесь на бесплатную консультацию прямо сейчас!